Como parte de su estrategia de transformación digital, debe comprender las últimas y mejores transformación digital tendencias. Antes de poder incorporar las mejores tecnologías para sus usuarios, primero debe saber qué hay disponible.
A lo largo de este artículo, revisaremos algunas tendencias de diseño de las que hemos hablado recientemente y, a continuación, nos sumergiremos en las tendencias de transformación digital que veremos continuar hasta 2023 y 2024.
Tendencias de transformación digital bancaria: ¿cuáles son?
La preparación de los clientes para la IA es alta, pero se debe generar confianza
La tecnología ha tenido un profundo impacto en los servicios financieros: incluso las fintech y los principales actores están invirtiendo fuertemente en AI, automatización y seguridad.
En términos de tecnología, un banco debe demostrar que se preocupa por sus clientes y crear una experiencia de cliente más positiva. Cuando implementa un chatbot, sus clientes se sentirán cómodos discutiendo sus asuntos financieros con usted.
La segunda tendencia es que a la gente le encanta la tecnología, pero todavía les importan las conexiones humanas.
Los chatbots brindan velocidad y eficiencia, pero ¿qué sucede cuando sus clientes se sienten frustrados? Los agentes de atención al cliente son cruciales para brindar no solo soluciones rápidas, sino también un oído empático.
Descubrir lo que necesitan los clientes es la tendencia 3
En lugar de simplemente reaccionar cuando sus clientes hagan preguntas, sea proactivo. Debes ser proactivo en su detección. Nueve de cada diez de sus clientes desean un asesoramiento personalizado en materia financiera, pero sólo tres de cada diez lo obtienen. La creación de excelentes experiencias para los clientes comienza con encontrar y solucionar las deficiencias de los clientes.
¿Cuáles son los beneficios de la transformación digital para la industria de servicios financieros?
Los servicios financieros pueden beneficiarse de transformación digital de las siguientes cinco maneras:
Experiencia del cliente: los clientes tienen conocimientos digitales y usted necesita ponerse al día. El seguimiento y la interacción con los clientes en tiempo real pueden ser más fáciles con transformación digital en los servicios financieros. Tus productos y servicios también serán más personalizados.
Agilizar los datos y automatizar tareas repetitivas hará que sus operaciones sean más eficientes con la transformación digital. Ahorrará dinero y tiempo al hacer esto.
La gestión de datos precisos nunca ha sido tan fácil. Recopilar, almacenar y gestionar datos nunca ha sido tan sencillo. Con estos datos, puede obtener conocimientos que conduzcan a decisiones basadas en conocimientos.
Las transacciones en línea sin efectivo se volverán más comunes debido a los menores costos de transacción. Al reducir los costos del canal intermedio, el efectivo físico podría entregarse más rápidamente.
Proceso de generación de informes en tiempo real: con datos en tiempo real disponibles, estará mejor preparado para manejar las quejas de los clientes y detectar problemas con anticipación.
¿Qué pueden hacer los servicios financieros para dar el salto a la era digital?
Habrá obstáculos en el camino, especialmente sin una estrategia sólida. Crear y ejecutar estrategias digitales en servicios financieros requiere tener en cuenta los objetivos comerciales clave.
1. Analizar datos y recopilar información
La transformación digital en los servicios financieros debe guiarse por los datos.
Ya tiene una gran cantidad de datos estructurados y no estructurados de las interacciones con los clientes en su sitio web, redes sociales y atención al cliente. Quizás se entere a través de ciertos canales de redes sociales de que sus clientes hacen preguntas, comparten inquietudes y brindan comentarios, pero usted no está ahí para responderlas. Como resultado, la reputación de su marca se ve afectada negativamente.
Puede que valga la pena asignar recursos a una estrategia de redes sociales más sólida que interactúe con los clientes y responda a ellas. En cualquier caso, si está interesado en mejorar el marketing en redes sociales de servicios financieros, deje que los datos guíen sus decisiones.
2. Utilice las redes sociales a su favor
Con sus raíces que se remontan a 1873, Morgan Stanley Wealth Management aprovecha las redes sociales como una startup moderna. Un agente de Morgan Stanley obtuvo una cuenta de $70 millones a través de LinkedIn en 2013, después de tener un gran número de seguidores en las redes sociales en diferentes plataformas.
Eso es asombroso, ¿no?
No hay duda de que las redes sociales se han convertido en una fuente de verdad para muchos consumidores. Servicios financieros y redes sociales: ¿cuál es el problema?
Antes de invertir tiempo y dinero en una marca, la gente investiga y lee reseñas. Los canales de redes sociales se utilizan para compartir comentarios, reseñas, inquietudes y preguntas. Para construir excelentes relaciones con sus clientes, necesita conectarse con ellos a través de estos canales digitales. Proporcionar coherencia en las conversaciones a través de múltiples canales es la clave para crear excelentes experiencias para los clientes.
Las redes sociales en los servicios financieros: ¿cómo pueden mejorar la experiencia del cliente?
El servicio al cliente es más que solo servicio al cliente. Asegúrese de ser proactivo a la hora de atender las necesidades de sus clientes, en lugar de simplemente reaccionar ante ellas. Hoy en día, la experiencia del cliente va más allá de un excelente servicio en los bancos, desde el acceso multicanal hasta respuestas instantáneas, interacción en tiempo real con tolerancia cero ante las filtraciones de datos y la posibilidad de acceder a su cuenta bancaria a través de múltiples canales.
Publicar e interactuar en los identificadores de su marca corporativa es la forma más común de sacar provecho de las redes sociales. Interactuar con sus clientes en sus canales preferidos es fácil con la participación y la publicación social automatizadas.
¿Cómo garantizaría la coherencia en los mensajes si su marca se distribuye en varias regiones y ubicaciones? Si desea ofrecer una experiencia personalizada sin importar dónde se encuentre, ¿qué puede hacer?
Sin embargo, en los servicios financieros, las sucursales locales no suelen tener acceso a las marcas corporativas. Al utilizar una solución social local, sus equipos locales pueden llegar a una audiencia más específica para garantizar el cumplimiento de la marca y el cumplimiento normativo. En la industria de servicios financieros, será un gran activo para su estrategia digital.
Además, las soluciones de venta social pueden ser una excelente herramienta para identificar, conectar y nutrir a los clientes potenciales.
3. Una industria altamente regulada requiere la tecnología adecuada
A menudo es imposible implementar una estrategia digital exitosa en los servicios financieros. Elegir la solución adecuada puede marcar la diferencia cuando hay tantas regulaciones que seguir, tantos datos que clasificar y tantas herramientas para elegir.
Las empresas suelen cometer el error de seleccionar diferentes soluciones para diferentes necesidades:
- Es fácil para los administradores de redes sociales publicar e interactuar con usuarios de marca con una sola herramienta.
- El equipo de datos y análisis recopila y visualiza las métricas y los paneles mediante una herramienta independiente.
- La comunicación con los clientes y la resolución de sus inquietudes se facilita gracias a otra herramienta disponible para el equipo de atención al cliente.
Tener demasiadas herramientas puede crear silos entre departamentos, lo que puede generar confusión, desalineación y errores que pueden resultar en costosas multas regulatorias.
Al elegir una plataforma de Gestión unificada de la experiencia del cliente (Unified-CXM) para todas las funciones de front-office, facilita la comunicación entre los equipos de atención al cliente y mejora las experiencias de los clientes.
Dar vida a su estrategia omnicanal en todos los puntos de contacto con el cliente garantiza el cumplimiento normativo y de marca, algo imprescindible para ejecutar una estrategia de transformación digital en los servicios financieros.
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